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523风险意识淡薄、思想重视不够
篇一：制度执行不到位原因分析
制度执行不到位的影响因素分析
【摘要】本文认为，影响执行制度不到位的主要因素有五个方面。即：制度
监管不到位；责任部门不作为，缺乏严格细致的处罚机制；老好人思想作怪，
思想教育工作不被重视；不坚持原则，缺乏实事求是的态度；领导与管理者队
伍素质不均衡。深刻剖析这些原因，对加强“四风”建设具有重要现实意义。【关键词】执行制度；不到位；影响因素；分析
随着时代的发展、社会的进步以及国际国内环境的变化，中华民族的伟大复兴
成为中国梦的主要内容。中国梦激发了每一名真性情炎黄子孙热爱祖国的激情。实现祖国永远强大、民族兴盛、人民幸福安康是国人共同的目标。由此，需要
步调一致、共谋发展、共尽其才、共用其智、共倾其力。党和国家的大政方针、政策制度如何不打折扣地层层落实至关重要。当前，改进作风、加强党风建设、严格执行、防微杜渐是兴邦之举。不可否认，工作中执行力不强、执行不到位、作风浮躁现象时有发生，“马马虎虎、差不多”思想较为普遍，原则性不强严
重影响了工作质量与效率，轻视法律与制度、敬畏意识淡漠等等，这些都是中
国道路前进过程中的障碍物。究其原因，有以下几点。
一、制度监管不到位
随着发展需要，制度日趋完善，可为什么总是上有政策下有对策呢？中央八项
规定出台后，“农家乐里洗桑拿、矿泉水瓶里装茅台、红塔山盒里藏熊猫”现
象为什么时有发生？中国人民大学教授周淑篇二：内控制度执行情况不到位成
因分析
内控制度执行情况不到位成因分析
农村信用社作为农村金融的主力军，是联系农牧民最好的金融纽带。加强和完
善农村信用社内控制度建设，强化自律经营意识，防范金融经营风险，对保障
农村信用社各项业务正常、合法、安全、高效地运行，将发挥着重要的指导作用。根据我联社实际，结合自身岗位，现就内控制度执行不到位的原因分析如下：
一、内控制度执行存在的主要问题
通过对我联社内控制度建设和执行的检查情况看，当前我联社在执行内控制度
工作中，存在着一些不可小视的问题，主要体现在以下几个方面：
（一）思想认识不到位，存在侥幸心理严重。基层信用社在执行内控制度中存
在着偏差。广大职工思想认识不到位，把制度建设和执行制度当成两回事，即
制度归制度，执行归执行，导致把制度当成摆设而执行不力的现象时有发生。
个别基层信用社负责人重业务轻管理的思想，尤其是对信用社内控机制的指导
思想不明确，内控意识淡薄，对加强内控机制建设的重要性和重要作用认识肤浅，忽视了对员工的思想教育和职业道德教育，使少数员工的人生观、道德观、价值观发生了偏向，在一定程度上损害了信用社信誉和利益。其根本原因在于
大多数职工的思想不够重视，没有真正认识到内控制度执行的重要性、
紧迫性和现实性，仍然存在“三分靠管理，七分靠运气”的想法，一味追求便
利而疏忽整体利益，存在着侥幸心理。
（二）职工责任心、意识性不强。在平时检查工作中，发现基层信用社执行内
控制度不严，体现在印、押、证分管形同虚设，重要空白凭证领用、使用、销
号手续执行不严，四双制度执行不力，主任查库管理不实，贷款不按“三查”
制度的有关规定随意发放，安全保卫工作措施落实流于形式，临柜微机人员离
岗不将口令退至login状况下、操作口令没有按期更换等，这些问题存在着极
大的经营风险事故隐患。其主要原因在于广大职工的工作责任心、忧患意识不强，职工之间时常以信任代替制度，把规定的制约制度抛在脑后，从而产生了
应付检查工作的现象。根本没有考虑到失去制约的操作，往往会导致重大事故
或案件的发生。如果广大职工没有管好自己的工作，就会惹祸上身，轻则负经
济损失责任，重则负法律责任。
（三）法制观念淡薄，风险意识不强。由于农村信用社地处农村牧区，经常与
广大农牧
民打交道，部分职工认为山高皇帝远，上面不容易下来进行检查。同时，对上
级下发的法律、法规、规章制度不加强学习，对业务经营中容易发生风险的部
位认识不到位、不够重视。造成部分基层信用社职工法制观念淡薄，风险意识
不强，有章不循，有令不行，使得内控制度的执行不严，从而造成不必要的责
任事故和案件的发生。
（四）检查监督不到位，处罚措施不得力。内控制度是否
严格执行，在很大程度上取决于检查、监督处罚力度是否到位。虽然我联社现
在设立了稽核部门，并配备了专职稽核员，但还是存在稽核检查力量薄弱、功
能不全、监控检查不到位等问题，与业务发展要求不相适应。内部监督机制不
完善。主要表现在随着电子化建设步伐的加快，与之相应的计算机信息系统内
部控制尚未建立，对计算机程序的设计、运行以及计算机数据流向过程没有有
效监督；由于稽核人员业务知识不全面，致使对计算机、中间业务等方面失去
有效监控；稽核工作以事后监督为主，往往是亡羊补牢，事后补救，缺少事前、事中的监督；稽核部门对各项规章制度的执行情况督促检查不力，发现了内控
制度执行中存在的问题，但是考虑到一些原因，进行处罚的力度不够。
二、内控制度执行不到位的主要原因
（一）基层信用社主任疏于对内部监督和管理。部分基层负责人重经营、重业
务开拓、重考核得分，而对内部管理不够重视，认为内控管理是会计的事，平
常根本不到柜面检查工作，与职工谈心、沟通更是少之又少。有时即使发现小
问题、小瞄头，不是举一反三、追根溯源，而是大事化小，小事化了，这就为
一些别有用心的人提供了作案时机。
（二）委派会计不能完全履行岗位职责。一是以信任代替制度，不能在事前、
事中监督柜员，甚至事后也不认真逐笔审核柜员办理的业务；为图方便，相关
登记簿事后补登，更有甚
者甚至连查库登记簿都弄虚作假的；二是以感情代替制度，对柜员违规操作不
及时指出和纠正，而是帮助隐藏，表面上是出于好心，实际是制度执行不严格，流于形式，为伺机作案的人提供了方便；三是以习惯代替制度，受传统工作思
维影响，凭感觉、经验办事，依法合规经营意识较差，没法依法、依制度办事
的良好习惯；四是缺乏管理能力，使得部分员工在业务操作上相互推诿，造成
业务操作流程脱节，以致问题长期不能得到及时解决。
（三）员工案防意识仍未提高。一是政治学习流于形式，员工疏于自省，忽视
了自身的职业道德教育，对社会上不良习气抵抗力降低；二是员工之间缺乏互
相配合，“各扫门前雪”的现象严重，对本职之外事情不闻不问，出了问题互
相推诿；三是案防责任感不强，对同事缺乏防范心理，同时认为银行是领导的
银行，解决问题缺乏主动性。
（四）操作人员素质不高、责任心不强。部分员工对新业务的学习滞后，不注
重加强自身理论知识学习和业务知识学习，对新增业务掌握不透彻，对业务流
程理解不深不细，专业水平低等因素也产生了许多风险隐患。
（五）检查责任追究一罚了之。对一些违规操作进行处罚力度不够，往往主要
是以书面形式通报和罚款，并没有从源头上进行原因分析、总结教训，这样
以来，既起不到举一反三作用，又使检查的效果打了折扣。
三、加强内控制度建设的主要对策
加强和完善内控制度建设，是防范金融风险的有效途径，防范金融风险工作已
成为农村信用社业务发展的一个重点。针对上述存在的问题及原因，为了消除
安全事故和隐患的发生，杜绝所造成的制度风险和操作风险的发生，应切实采
取以下几个方面的措施加以防范和完善。
（一）以人为本，加强教育。一是加强教育，增强职工的自觉性。要有计划地
分期分批组织职工认真学习会计、出纳、储蓄、信贷、结算、安全保卫、电脑
业务操作等基本制度，使职工掌握各项制度的具体规定，熟悉各项操作规程。
同时，要加强执行制度重要性的教育，使职工真正认识到执行基本制度是保证
各项业务工作安全运行的基础和保障，从而提高职工
认真贯彻执行内控制度的自觉性。二是加强管理，增强基层信用社主任内控执
行意识。一个基层负责人对内控机制的认识程度往往决定了该社的内部控制制
度实施的有效性，所以加强基层信用社主任的内控意识和依法合规经营意识。
端正他们的思想认识，解决重视建立规章制度，轻视落实规章制度的问题。三
是提高认识，增强职工内控执行的责任心。纵观农村信用社出现的事故和案件，多与职工不严格执行内控制度，对工作不负责任有关。因此，作为信合员工，
要严于律己，一丝不苟，对每一笔业务，都要认真细致合规合法经营办理，规
范操作行为。同时，树立监督意识，严格遵守基本制度，实行监督与相互制篇三：公司制度执行不到位的原因有哪些？
公司制度执行不到位的原因有哪些？
一、管理者没有常抓不懈。
己身不正，虽令不从。
二、管理制度不严谨，朝令夕改。
1、用制度规范执行力的标准；
2、用制度统一员工与组织的执行力；
3、用制度建立一个执行机制；
3.1、选其首恶，杀鸡儆猴；
3.2、树立典型、强化意识；
案例: 任正非：僵化到优化再到固化。
1、在制度人性化的前提下，坚决执行；
2、切忌反复制定制度；
四、执行过于繁琐或者囿于条款。
1、官僚机制：顾客不会理解我们内部有多少程序，只关心执行结果；
2、业务流程重组；
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